教えて!ろうきんさん♪ 新NISAやお金のおはなし

□開催日：2024.7.12（金）
□主催：LPAの会
□会場：オンライン

今回の暮らしの見直し講演会は、コープ自然派兵庫の理念にも通じることから交流が始まり、また過去、私たち LPA の会にも複数回 活動支援して頂いた「ろうきんさん」こと、近畿労働金庫の営業ご担当の方を講師にお迎えしての開催となりました。日本の平均寿命の延びに伴って、セカンドライフの期間も延び、先を見据えた資金計画がより重要となってきています。そして昨今誰もが実感している物価上昇。預金しているだけではお金の価値は目減りするばかり。当面使用予定のないお金をどう残していきたいのか、自分に合った資産形成に向けた金融商品をどう組み合わせていくかについての情報を、2024年から大幅な制度拡充をしたNISAの主な変更点に絡めてお話頂きました。年間投資上限額の引き上げおよび「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の併用が可能である他、非課税期間も無期限になるなど、さらに使い勝手が良くなった新NISA。基本的な制度の内容に加えて、具体的な金融商品についても説明して頂きました。「ろうきん」の方針として、短期的な値上がりのタイミングを狙って資金を投じる、いわゆる投機ではなく、長期的な資産形成が期待できる商品として投資信託を推奨し、手数料、リスク、ドルコスト平均法の考え方、長期的なつみたて投資の効果など、図やグラフを多用して解説して頂きました。NISAと並んでよく耳にするiDeCoについても触れて頂き、リスクへの不安や手続きなどが壁となって投資に足踏みしていた人、あるいは今後積極的に活用していきたい人にとって理解しやすく、また金融商品選びのヒントにもなる講座となったのではないでしょうか？　報告者：勝木ゆかり